Servis pro finanční poradce

Každý finanční, hypoteční, bankovní, nebo pojišťovací poradce se časem dostane do situace, kdy se začne rozhodovat, jak dál.

Představme si následující modelové situace.

Jste finanční poradce. Jste se svojí prací spokojen. Práce vás baví. Máte své klienty, o které se staráte a kteří k vám mají důvěru. Možná, že máte několik spolupracovníků, máte větší, či menší množství spolupracovníků a v zásadě vás nic netrápí. Jediné, co vám vadí, je skutečnost, že svým klientům nemůžete nabídnout ty nejvýhodnější nabídky finančních služeb na trhu, ale pouze ty, které poskytuje váš zaměstnavatel.

Nebo jste společnost, která se věnuje některé specializované činnosti, například hypotékám a od některého z vašich klientů dostanete požadavek na investiční doporučení, což je oblast ve které se nepohybujete, nejste si v ní jistí, ale zároveň byste nechtěli o takového klienta přijít.

Případně jste obchodně vázán u některé ze společností, která vám poskytuje celkově mizerné zabezpečení, nevhodný nebo žádný servis, přičemž za veškerou snahu, kdy si všechny informace musíte získat vlastním přičiněním, jsou vám odměnou nízké provize zdaleka nedosahující výše poskytované ostatními společnostmi.

Se svojí prací byste měli být spokojeni. Pokud nejste spokojeni se strukturou vámi poskytovaných nabídek, nebo pokud se vám nedostává dostatečné podpory od vašeho zaměstnavatele, nemáte potřebnou jistotu a klienti to poznají. Pokud jste nespokojeni, odráží se to na vašem výkonu a ten je přímo vázán na výši vašeho příjmu.

Takže, co s tím? Existuje nějaké řešení? Lze v takové situaci najít nějaké východisko, které bude pro vás, ale hlavně pro vaše klienty optimální?

Pokud jste vázán jako poradce u některé z finančních institucí, musíte nabízet její produkty i v případech, že víte, že konkurence poskytuje lepší produkt. To bývá mnohdy velice frustrující. Pokud se pracujete jako realitní makléř, možná byste svým klientům rád nabídl i pojišťovací služby, ale při osobním jednání s pojišťovnami dostanete tak nepatrné provize, že se vám to nevyplatí. Možná byste uvítal lepší servis, větší nabídku školení, lepší přehledové zprávy, větší výběr investičních doporučení.

Kdo by nechtěl poskytovat svým klientům nejlepší nabídky, které jsou na trhu? Kdo by nechtěl získat plnou podporu v oblastech, ve kterých se necítí zrovna jistě? Kdo by nechtěl získat lepší provize, než dostane při osobním jednání s pojišťovnami a bankami? Kdo by nechtěl být svým vlastním pánem

Také školení nových bankovních a pojišťovacích produktů se hodí. Trh je velmi dynamický a jednotlivé banky se předhánějí s novými nabídkami a najít produkt, který je momentálně nejvýhodnější je často velmi časově náročné, takže o to méně času zbývá na vlastní poradenskou činnost. Neustálý přísun nových regulačních opatření ze strany Evropské Unie, zpřísňování podmínek pro výkon povolání, nové zákony, nové požadavky, které přináší konkurenční prostředí je jen obtížně zvladatelný a hodí se mít za zády servis, který na všechny změny reaguje a sleduje.

Mít přesné a včasné informace, je to, co odlišuje úspěch od neúspěchu, co odlišuje dobrého obchodníka od vynikajícího. Mít přesné a včasné informace je to, co umožňuje nabídnout vašim klientům ty nejlepší produkty, co dělí úspěšné podepsání smlouvy s klientem, od vyhýbavého: „No já nevím, ještě mi zavolejte.“

Samozřejmě, že získávání nových informací něco stojí. Minimálně musíte investovat svůj čas a čas jsou peníze, o které přicházíte, pokud se věnujete získávání informací. Je tedy vhodné najít někoho, kdo vám tyto servisní služby bude poskytovat a pokud možno, nejlépe zdarma.

Zdarma?

V tuto chvíli se zvedlo obočí všem, kdo vědí, že neexistuje žádný oběd zadarmo. Za všechno se platí, takže když je něco zadarmo, je to podezřelé. Takže kudy tečou peníze? Odpověď je v tomto případě tak jednoduchá, jak jen může být.

Pokud máte silné postavení na trhu, můžete si vyjednat s bankami, pojišťovnami a všemi dalšími poskytovateli finančních produktů výhodné provizní podmínky. Určitě lepší, než které by dostal jednotlivec, nebo menší firma. Jestliže nabídnete svým klientům lepší provizní podmínky, než které by dostali jako jednotlivci a z rozdílu pak financujete servisní služby, odborná školení, získávání informací, analytickou činnost a poradenské služby, můžete tyto služby svým klientům poskytovat zdarma a mít i přiměřený zisk.

Pokud se domníváte, že to není možné, tak opak je pravdou.